Как открыть счет в иностранном банке

Большинство выходцев с постсоветского пространства, несмотря на жесткий финансовый контроль и ограничения на использование иностранных счетов, до сих пор стремятся работать через иностранные банки.
С одной стороны, это объясняется стремлением снизить риски, а значит диверсифицировать портфель активов таким образом, чтобы не хранить деньги конкретно в отечественных финансовых учреждениях.
С другой стороны, предпочтение отдаётся открытию внешних счетов для удобства резидентов и местных жителей.
При выборе подходящего банковского варианта клиенту, как правило, необходимо заранее понимать назначение внешнего счета. Если планируется осуществление финансово-хозяйственной деятельности, расчетный счёт компании открыт для компании, при этом каждый счёт может быть открыт только для личных нужд семьи.
Когда вы решитесь открыть счёт в иностранном банке для юридического лица, вы должны учитывать юрисдикцию, где зарегистрирована компания.
Крупнейшие и наиболее авторитетные банки могут запрашивать аудированную корпоративную финансовую отчётность, контракты с партнёрами, проверку фактического существования (офиса и персонала) в стране регистрации юридического лица, а также разрешения, если деятельность компании осуществляется по лицензии.
Сроки рассмотрения документации может варьироваться в зависимости от полноты и соответствия требованиям банка.
Как правило, рассмотрение заявки занимает 2-4 недели. Если принимать во внимание европейские банки (например, если захотите зарегистрировать компанию в Великобритании), большинство из них открывают счета только после последнего собеседования с человеком, подписавшим корпоративный счёт.
Если клиент хочет рассчитывает на низкую стоимость открытия счета и его ведения, он может рассмотреть планы платежей.
Ежемесячное обслуживание счёта в платёжной системе обычно в 1,5 - 3 раза дешевле, чем в типичном среднеевропейском банке. Очевидным преимуществом платёжной системы является её гибкость при работе с рискованными транзакциями, такими как брокерские, инвестиционные и криптовалютные.